惠州市推動綠色金融高質最發展實施方案
為深入貫徹落實黨中央、國務院關于做好碳達峰碳中和工作的決策部署，打造符合惠州實際的綠色金融服務體系，加大力度推動惠州綠色金融創新高質量發展，促進經濟可持續發展和生態文明建設，根據《廣東省人民政府辦公廳關于印發廣東省發展綠色金融支持碳達峰行動方案的通知》（粵辦函〔2022〕219號）等文件精神，制定以下實施意見。
一、總體要求
（一）指導思想
以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導,全面貫徹黨的二十大精神和中央經濟工作會議精神，深入貫徹習近平總書記對廣東系列重要講話和重要指示精神，圍繞“以實體經濟為本、堅持制造業當家”為中心，助力“綠美廣東”生態建設，探索綠色低碳投融資新模式、新路徑，加快推進惠州綠色金融高質量發展，打造惠州綠色金融品牌，為惠州加快打造珠江東岸新增長極、粵港澳大灣區高質量發展主要地區和更加幸福國內一流城市增添“綠色”動力。
（二）總體目標
在維護金融安全的前提下，集聚金融要素和資源，實現綠色金融產品不斷豐富、框架逐步完善、體系逐步健全，增強服務綠色發展能力。
——綠色信貸增量、擴面、提質。力爭到2025年，全市銀行金融機構全面開展綠色金融業務，綠色貸款余額年均增速高于15％，占各項貸款的比重持續提升。
——綠色債券、綠色股權融資等直接融資規模逐步擴大，到2025年末，全市綠色債券余額30億元以上，綠色直接融資渠道持續拓寬。
——綠色保險覆蓋面持續拓展保障力度持續增強。鼓勵保險機構結合我市產業特點不斷開發綠色險種，到2025年末全市綠色保險保障金額突破20億元。
（三）工作思路
以“政府引導、社會參與，堅持市場化、專業化”為原則，按照“規劃先行、協調推進、以點帶面、重點突破”的工作思路，通過完善政策措施配套機制，建立工作體系，形成政策支持合力，加強機制創新，增強金融綠色發展內生動力，構建綠色金融治理體系，完善綠色貸款、綠色債券及資產證券化、綠色保險、綠色基金等產品體系，完善綠色金融標準和產品服務體系，穩步推進全市綠色金融發展，通過綠色金融推動區域經濟增長模式綠色轉型和綠色技術創新。
本方案所稱綠色金融是指為支持環境改善、應對氣候變化和資源節約高效利用的經濟活動，即對環保、節能、清潔能源、綠色交通、綠色建筑等領域的項目投融資、項目運營、風險管理等所提供的金融服務。
二、工作措施
（一）完善綠色金融服務體系
1.健全組織體系。支持金融機構設立綠色信貸委員會或專員，建立綠色金融專營服務部門（事業部），培養綠色金融產品經理，組建綠色金融專業團隊。積極探索在基礎較好的基層支行開展綠色金融專營服務試點，建設綠色、零碳、低碳機構網點，加強政策資源傾斜，打造基層示范樣板。到2025年末,實現全市綠色金融網點數量逐年增加。
2.構建產品標準和服務體系。推動金融機構從制度建設、產品服務、操作流程、風險防控等角度參與綠色金融標準探索。落實差異化授信政策，從政策導向、科技能力、產業盛衰、碳排放強度、能源效率、投資者偏好等多維度開展綠色分析。鼓勵金融機構對綠色信貸審批開通綠色通道，推動綠色信貸增量、降價、提質。推動法人金融機構將綠色金融納入戰略發展規劃、績效考核和內部評價體系。
3.發展綠色供應鏈金融。支持金融機構依托惠州供應鏈金融服務平臺和本地核心企業，拓展綠色供應鏈金融業務；推動“簡單匯”供應鏈平臺構建和不斷完善產業鏈及相關生態的綠色企業標準，建立和持續更新有區域、行業、供應鏈特色的《簡單匯綠色企業目錄》，為綠色產業支持和綠色金融支持提供有效依據，形成特有供應鏈生態項下的綠色發展共識；開發具有地方特色的綠色供應鏈金融產品，并進一步拓展“綠色碳鏈通”等創新型業務。
4.發揮貨幣政策工具激勵引導作用。繼續推動“綠色票據+再貼現政策”業務模式，有效落實碳減排支持工具、煤炭清潔高效利用專項再貸款等政策工具在綠色發展領域的引導效應。
5.發揮政府產業基金引導作用和放大效應。鼓勵引導現有產業基金投資綠色產業和項目，探索將推動轄區產業綠色轉型、碳減排效果加入政府引導基金的管理運作和考核體系。依托我市產業母基金組建綠色產業引導子基金，推動有條件的縣區成立綠色產業引導基金，吸引帶動社會資本投資綠色產業和項目，促進全市綠色產業和項目做大做強。
6.推進綠色債券和綠色保險發展。拓展綠色債券市場的深度和廣度，支持符合條件的企業利用資本市場發行綠色企業債、綠色公司債、碳中和債、綠色票據等綠色債券產品，以及綠色資產支持證券，拓寬直接融資渠道。引導廣東股權交易中心惠州分公司拓寬綠色債券業務品種，支持符合規定的綠色產業、綠色項目或綠色經濟活動，發行綠色金融債券和綠色債務融資工具，拓寬綠色產業融資渠道。引導保險機構積極探索推出綠色保險產品，支持保險機構為銀行等其他機構開展綠色金融業務提供風險保障和支持。
（二）完善綠色金融與產業聯動機制
1.建立綠色企業（項目）庫和綠色數據采集平臺。2023年底前，推動建立惠州市綠色企業（項目）庫，完善數據采集、管理、綠色認定、數據分享等全流程工作機制。2025年前，建立綠色數據采集平臺，通過工業互聯網、物聯網采集企業（項目）生產能耗和碳排放等數據，歸集綠色信息，增強企業和項目與金融機構聯動，為認定綠色企業（項目）、開發綠色信貸產品、構建企業（項目）碳賬戶金融服務體系提供數據支持。
2.建立工業企業碳賬戶試點。搭建企業碳排放信息記錄與管理平臺，建立企業生產碳排放可計量體系，定期獲取企業碳排放信息，分批推動轄區工業企業建立企業碳賬戶。力爭2023年底前，推動大亞灣開發區碳賬戶試點工作，聯合大亞灣開發區在石化園區選取超過20家工業企業率先試點建設碳賬戶，并配套金融差異化支持政策。2025年前，實現以碳賬戶數據為基礎，探索構建企業碳信用體系，并逐步實現碳信用體系與社會信用體系的對接。
3.加大對重點領域和重點環節的支持力度。圍繞惠州產業發展結構，強化產融對接，深入綠色金融對“2+1”產業、“3+7”園區及鄉村振興等重點工作的深度協作，在“綠色+康養”“綠色+鄉村振興”“碳匯+三農”等方向開展全面融合。推動綠色金融與轉型金融有效銜接，為符合政策要求的高耗能、高排放企業降耗升級、綠色轉型提供貸款。鼓勵金融機構將企業碳排放信息、行業主管部門有關企業環境信用評價結果等納入授信審批管理流程，通過采取差別定價、授信，對煤電、石化、水泥等行業企業形成控碳減排的約束激勵。對產業園區循環化、綠色化改造給予重點授信支持。
（三）完善綠色金融治理體系
1.提升環境信息披露水平。推動企業和金融機構強化以碳排放為核心的環境信息披露水平，微觀層面促進碳達峰。
以推動上市及擬上市企業全面在年報中開展社會責任和環境信息披露為重點，帶動全市工業企業環境信息披露工作全面推進。繼續推動博羅農村商業銀行等地方法人機構開展環境信息披露工作，推動其他金融機構探索環境信息披露工作，力爭2025年前實現農村商業銀行、財務公司全披露，其他類型機構實現零的突破。
2.銀行保險機構應當通過完善合同條款督促客戶加強環境、社會和治理風險管理。對涉及重大環境、社會和治理風險的信貸客戶和投資項目，應當在合同正文或附件中要求客戶提交環境、社會和治理風險報告，訂立客戶加強環境、社會和治理風險管理的聲明和承諾條款，以及客戶在管理環境、社會和治理風險方面違約時的救濟條款。
3.銀行保險機構應當加強業務管理，對有潛在重大環境、社會和治理風險的客戶，制定并實行有針對性的管理措施。密切關注國內外法律、政策、技術、市場變化對客戶經營狀況和行業發展的影響，在資產風險分類、準備計提等方面及時做出調整。建立健全客戶重大環境、社會和治理風險的內部報告制度和責任追究制度，及時采取相關的風險處置措施，并及時進行報告。
（四）完善綠色金融政策支持體系
1.強化財政支持。研究推動設立綠色金融發展專項資金和建立綠色低碳項目融資費用補貼和風險分擔機制，對金融機構綠色信貸風險給予補償，對小微企業獲取綠色融資開展的綠色認證與融資擔保費用給予補貼，對企業通過資本市場進行綠色直接融資給予獎補，發行綠色債的，按照《惠州市進一步推動企業掛牌上市的實施意見》精神，落實獎補資金支持。
2.健全綠色金融發展支持配套機制。對設立綠色金融專營服務部門（事業部）等綠色金融專營機構的和綠色信貸占比高、增速快的金融機構，在監管部門評估考核、市、縣級評優及財政資金配存等工作中給予加分獎勵。每年度組織開展綠色金融、轉型金融和金融支持碳減排等創新案例評選，對支持地方產業發展成績突出、創新性在全國全省領先、或創新推廣應用形成一定規模效應的先進機構或項目，在全市通報表彰并抄送監管部門及其上級機構，并給予獎勵。
三、保障措施
（一）強化政策銜接。緊密銜接國家《關于貫徹落實金融支持粵港澳大灣區建設意見的實施方案》《廣東省人民政府辦公廳關于印發廣東省發展綠色金融支持碳達峰行動方案的通知》等文件精神，學習和借鑒國內綠色金融改革創新試驗區的先進經驗，爭取在粵港澳大灣區內較早建立相對完善的綠色金融改革創新制度。進一步落實《惠州市金融支持粵港澳大灣區建設行動方案》中綠色金融相關政策措施。
（二）強化工作機制保障。建立由市金融工作局、人民銀行惠州市中心支行、惠州銀保監分局、市發展和改革局、市工業和信息化局、市生態環境局、市國資委、市能源和重點項目局等相關部門組成的綠色金融發展聯動相協調推進工作小組，定期召開全市綠色金融發展聯動協調推進工作小組會議，認真落實中央、省有關綠色金融發展會議精神，研究部署全市綠色金融發展各項工作。
（三）強化措施實施效果。統籌加強跨部門政策協同整合，形成工作合力，推動綠色金融政策嚴格實施和評估。加強培訓，加大綠色發展宣傳力度。鼓勵金融機構加大綠色金融、轉型金融業務培訓。發揮市金融學會、市銀行業協會、市保險業協會等行業協會平臺作用，組織和舉辦“綠色金融”主題的講座和研討會，在全社會共同營造綠色低碳發展的良好氛圍。
來源 | 惠州市金融工作局、惠州金融信息
